4. オルカンもいいけれど、国内株ファンドも検討の余地あり。
今回は、性格の異なる3つの国内株ファンドを比較しました。現在、新NISAなどを通じて「オルカン（全世界株式）」や「S&P500（米国株式）」といった海外インデックス投資が圧倒的な人気を集めています。もちろんそれらは資産形成の土台として非常に優秀です。
しかし、日本に住む我々にとって、為替リスクがなく、身近な企業の成長をダイレクトに享受できる「国内株」も無視できない存在です。
- とにかく無難に、日本市場全体に分散したい方
→ eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX） - 日本を代表する大手企業の成長を追いかけたい方
→ eMAXIS Slim 国内株式（日経平均） - 暴落時でも「分配金」という現金収入を求める方
→ 日経平均高配当利回り株ファンド
さらに、これらを新NISAの枠内で運用すれば、運用益はもちろん、受け取る分配金にも税金がかかりません。せっかくの非課税メリットなので、丸ごと自分の利益にできるのも嬉しいですね。今回の内容をきっかけに、ご自身の投資スタイルや資産配分をあらためて見直し、より納得感のある運用を考えてみてはいかがでしょうか。
参考資料
- 三菱UFJアセットマネジメント「eMAXIS Slim 国内株式（日経平均）」
- 三菱UFJアセットマネジメント「eMAXIS Slim 国内株式（日経平均）・最新の月報2026年2月」
- 三菱UFJアセットマネジメント「eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）」
- 三菱UFJアセットマネジメント「eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）・最新の月報2026年2月」
- 三菱UFJアセットマネジメント「日経平均高配当利回り株ファンド」
- 三菱UFJアセットマネジメント「日経平均高配当利回り株ファンド・最新の月報2026年2月」
株式会社モニクルリサーチ LIMO編集部証券出身者チーム
