3. 「NISA×バランスファンド」で積立投資をシミュレーション
NISAを活用し、GPIFの成果に近い「年率4%」を目標に、月3万円を30年間積み立てた場合をシミュレーションしてみましょう。
- 積立額： 月3万円
- 運用期間： 30年
- 想定利回り： 年率 4%
株式100%のファンドであればもっと高い利回りが狙える可能性もありますが、その分、資産が一時的に半分になるような「暴落」のリスクも高まります。
バランスファンドの魅力は、「大勝ちしない代わりに、大きな脱落もしにくい」という安定感にあります。
4. まとめ
短期的な値上がり益を狙うなら、日々の値動きを観察しなければいけません。
しかし、長い時間をかけて資産を成長させるのが目的であれば、株価や為替などの値動きに、毎日一喜一憂するのは精神的な負担が大きいものです。
「リスクを抑えつつ、長い目で資産を育てたい」 「投資のタイミングを判断するのが難しい」
そう感じる方にとって、バランスファンドによる「分散・積立・長期投資」は、選択肢の1つとなるのではないでしょうか。
※投資は元本が割れる可能性があります。ご自身の投資意向と照らし合わせて判断しましょう。
参考資料
- 金融庁「基礎から学べる金融ガイド」
- 三菱UFJアセットマネジメント「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型）」
- GPIF 年金積立金管理運用独立行政法人「２０２５年度第２四半期運用状況（速報）」
- 金融庁「つみたてシミュレーター」
和田 直子
