「バランスファンド」ってどうなの？「卵を一つのカゴに盛るな」で考える”分散投資” わたしたちの年金もGPIFで複数の資産に分散して運用されています！ 投資信託・バランスファンド

2. 「バランスファンド」による資産運用のメリット

相場が読めない時こそ、この「分散」をパッケージ化したバランスファンドが真価を発揮します。

バランスファンドとは、1つの銘柄で日本や海外の株式、債券、リート（不動産投資信託）など、複数の資産に分散して投資する投資信託のことです。

最大のメリットは、「1つの資産が値下がりしても、他の資産がカバーしてくれる」という点にあります。

【例】ある月の基準価額の変動内訳

• 国内株式：＋25円
• 先進国株式（除く日本）：＋50円
• 新興国株式：＋60円
• 国内債券：▲28円
• 先進国債券（除く日本）：＋12円
• 新興国債券：＋30円
• 国内リート：＋1円
• 先進国リート（除く日本）：▲14円
• その他（信託報酬等） ：▲2円
• 合計（基準価額）：+134円

この月、国内債券や先進国リートはマイナスでしたが、好調な株式などがそれを補い、トータルでは134円のプラスとなりました。

「国内債券だけに投資していれば損をしていたが、分散していたおかげで利益が出た」と考えることができます。