2. 新NISA《サボらずひたすら15年積立→その後15年ほったらかし》投資元本はどこまで育つ？
「つみたて投資枠」は、年間120万円までの投資枠（元本）に対する運用益が非課税となる制度です。
本章では、この上限を最大限活用し、毎月10万円を15年間積み立てた場合について、金融庁のつみたてシミュレーターをもとに、試算結果を見ていきます。
2.1 【試算結果】「毎月10万円・15年間・年利3%」で積立投資した場合の資産額は？
毎月10万円を15年間積み立て、想定利回りを3％として「つみたて投資枠」を活用した場合、投資元本は1800万円となります。
この前提で運用を続けると、15年後の資産額は2262万円となり、運用による増加分は462万円になるとの試算結果が示されています。
では、想定利回りを3％としたまま、その後さらに15年間運用を続けた場合に、資産がどのように推移するのかを見ていきます。
この試算についても、金融庁が示している新NISAの活用例を参考に確認していきましょう。
試算結果では、最終的な資産額はおよそ3525万円に達する可能性が示されています。
投資元本である1800万円と比較すると、ほぼ2倍に相当する水準です。
もっとも、これは一定の条件を前提としたシミュレーションによる数値であり、参考として捉える必要があります。
それでも、積立投資と長期保有を30年間続けることで、3000万円を超える資産形成が見込めるケースがあることを示す一例として、考え方のヒントにはなるでしょう。
なお、投資には価格変動によるリスクが伴い、状況によっては元本割れとなる可能性もあります。
シミュレーションどおりの結果が必ず得られるわけではない点には注意が必要です。
