1. 【新NISAの基本をおさらい】「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の違いは何？
2024年にスタートした新NISAは、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」を併用できる仕組みへと見直されました。
つみたて投資枠は、長期・積立・分散を前提とした資産形成を目的とする枠で、年間120万円までの新規投資から得られる利益が非課税となります。
対象商品は、金融庁の基準を満たした投資信託やETFなど、長期保有を想定したものに限定されています。
一方、成長投資枠は投資対象の選択肢が広く、個別株式や投資信託などに年間240万円まで投資できます。
この2つを組み合わせることで、1年間に非課税で投資できる上限は360万円となります。
非課税で保有できる期間に制限はなく、制度も恒久化されたため、長期的な資産形成に取り組みやすい環境が整いました。
また、生涯で利用できる非課税投資枠は1800万円とされ、そのうち成長投資枠は1200万円までに設定されています。
加えて、売却によって生じた未使用枠は、翌年以降に再利用できる点も特徴です。
