2. 【利回り別】50歳から月5万円積立シミュレーション
NISAを活用して積立投資を行った場合、どの程度の資産形成が期待できるのかを試算します。
今回は、以下の条件で、想定する利回りを年1％から5％の範囲で変動させた場合のシミュレーション結果を見ていきます。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金を準備する
- 毎月の積立額は5万円とする
- 投資先の想定利回りを年率1～5％と仮定する
2.1 15年間・毎月5万円を年率1～5％で運用した場合の結果
想定利回りごとの資産評価額（元本900万円）
- 年1％の場合：970万6000円
- 年2％の場合：1048万6000円
- 年3％の場合：1134万9000円
- 年4％の場合：1230万5000円
- 年5％の場合：1336万4000円
15年間にわたって毎月5万円の積立投資を続けると、運用次第では資産総額が1000万円を超える可能性があります。
積立元本の合計は900万円ですが、想定利回りによっては約70万円から最大で436万円ほどの利益が上乗せされる計算です。
ただし、投資には価格が変動するリスクが常に伴います。一般的に、高いリターンを期待できる金融商品ほど、リスクも大きくなる傾向があります。
この点を十分に理解し、ご自身の家計状況に合わせた無理のない範囲で活用することが大切です。
