【新NISAで資産形成】50歳→65歳まで「月5万円」積立投資！15年間でいくらになる？《利回り別のシミュレーション結果を見る》新NISAを活用するメリットとは？税制優遇制度の基本をおさらい

3. 目標2000万円！15年間の積立シミュレーション【積立額別】

老後に必要な資金額は、家族構成やライフスタイルによって異なりますが、ここでは目標額を2000万円と仮定してみましょう。

50歳から65歳までの15年間でこの目標額を達成するには、毎月いくらずつ積み立てる必要があるのか、シミュレーションで確認します。

【新NISA】積立金額別「想定利回り3％」積立投資シミュレーション結果

毎月の積立金額と資産評価額

※想定利回り：年3％

この試算によると、年利3％で15年間運用した場合、毎月9万円を積み立てることで、資産額が2000万円を超えることが期待できます。

しかし、月々9万円の積立は家計にとって大きな負担となる可能性があります。また、利回りは保証されたものではありません。

運用状況が想定通りに進まず、目標額に達しないリスクも考慮する必要があります。

これらの点を踏まえると、老後資金の準備はできるだけ早い時期から始めることが望ましいと言えます。

例えば、30歳から65歳までの35年間、同じ年利3％で積み立てる場合、毎月の必要積立額は2万6971円にまで抑えることが可能です。

このように、時間を味方につけることで月々の負担を軽くし、着実に将来に向けた資産形成を進めることができます。

次に、税金の負担を軽くする仕組みである「所得控除と税額控除」について解説します。