2026年を迎え、資産形成の目標を立てている方もいるのではないでしょうか。
通常、資産運用で得た利益に対して20.315%の税金がかかります。
しかし、税制優遇制度の新NISAを活用すると、20.315%の税金はかかりません。
そのため、新NISAを活用した資産形成に取り組む方が増加傾向にあります。
ただし、投資には価格変動リスクなどが伴うため、実際にどれくらいの成果が期待できるのか、不安を感じる方もいるでしょう。
この記事では、50歳～65歳までの15年間にわたり、新NISAで毎月5万円を積み立てた場合の資産額をシミュレーションします。
想定利回りごとの具体的な資産推移や、新NISAの重要なポイントを分かりやすく解説しますので、ぜひ参考にしてください。
1. 新NISAを活用するメリットとは？税制優遇制度の基本をおさらい
NISA（ニーサ）は、個人の資産形成を支援するために2014年に導入された制度です。2024年からは制度が新しくなり、「新NISA」として運用が開始されています。
この制度の最大の魅力は、投資で得られた利益が非課税になる点にあります。
通常、株式や投資信託などを売却して得た利益（売却益）や受け取った配当金には、約20％の税金がかかります。しかし、NISA口座を通じて得た利益には税金がかかりません。
これにより、運用によって生まれた収益をそのまま受け取ることが可能になります。
ただし、NISAで投資できる金額や対象商品には上限や条件が定められています。制度を有効活用するためには、これらの内容を事前にしっかり理解しておくことが重要です。
