3. 積立投資で資産4000万円を形成するためのシミュレーション
本章では、以下の前提条件で資産4000万円を形成するためのシミュレーションを紹介していきます。
- 30〜50歳までの20年間で積立を継続できたと想定
- 想定利回りは5%でシミュレーション
4000万円の資産を形成するには、毎月9万8570円の積立を20年間実施することで達成できるというシミュレーション結果となりました。毎月9万8570円の積立を行うとなると、ご家庭によっては非現実的な金額かもしれません。
そのような場合には、積立金額をシミュレーションよりも低くしたり運用期間を長めに設定したりすることで無理なく資産形成を行うことも検討してみてください。
また、資産運用と並行して収入アップや節約などを実施し、入金力を高めることも大切です。
なお、資産運用は変動によって損するリスクもあるため、シミュレーション通り行動すれば必ず資産4000万円を形成できるわけではありません。あくまで貯金以外の選択肢のひとつとして、参考程度に留めておきましょう。
