2. 【利回り別】50歳から65歳までの間に「毎月5万円」を積立投資した場合
ここでは、新NISAを利用した積立投資によって、どのくらい資産が増えるのかを確認するため、以下の前提条件を設定し、想定利回り1～5％でシミュレーションを行いました。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品
シミュレーション結果は、次のとおりです。
2.1 【試算結果】積立投資「毎月5万円」×15年×「年1～5％」の試算評価額は？
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
15年間にわたり毎月5万円を積み立てると、総額で1000万円を超える資産を築ける可能性があります。
元本900万円に対し、運用成果によってはおよそ70万円～436万円ほど上乗せされる試算となります。
ただし、投資である以上リスクは避けられません。
仮に5％程度のリターンを想定する場合には、それと同程度の損失を被る可能性がある点も理解しておく必要があります。
