2. 【利回り別で試算】15年間「毎月5万円」を積立投資したケース例
本章では、新NISAを利用して積立投資を行った場合、どの程度の資産形成が可能となるかを、想定利回り1％から5％の範囲でシミュレーションしていきます。
前提条件は以下のとおりです。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品
シミュレーションの結果は、以下のようになりました。
2.1 「毎月5万円×15年×年1～5％」で資産はいくらになる？
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
15年間にわたり毎月5万円を積み立てると、最終的に1000万円を超える資産形成が期待できます。
積立元本は合計900万円となりますが、運用成績によってはおよそ70万円から436万円のリターンが上乗せされる可能性があります。
ただし、投資には必ずリスクが伴い、高いリターンを狙える商品ほどリスクも大きくなる点を十分に理解しておくことが重要です。
