8月は夏のボーナスや帰省などでお金の動きが多い時期です。そんな中、将来に向けた資産づくりとして「NISAでの積立投資」を始める人が増えています。
物価の上昇や年金への不安から、「少しでも老後に備えたい」と考えるシニア世代にも、NISAは注目されています。
でも実際に、どのくらいの金額を、どれくらいの期間積み立てると、将来どれだけ増えるのでしょうか。
この記事では、新NISAの概要を解説。具体的なシミュレーションを交えながら、NISAを活用した積立投資のイメージをわかりやすく紹介します。
1. 今さら聞けない「新NISA」って何？活用すれば投資で出た利益が非課税に！
NISA（少額投資非課税制度）は、投資を促進するための税制優遇制度として2014年にスタートし、2024年には制度内容が大幅に見直され、「新NISA」としてリニューアルされました。
NISAの最大のメリットは、投資で得た利益に対して税金がかからない点です。
通常の証券口座（特定口座・一般口座）では、売却益や配当などに約20％の税金がかかりますが、NISA口座を利用すればその税負担が免除されます。
NISA口座は一人につき1口座に限られますが、金融機関の変更は年単位で可能です。
取扱商品は金融機関によって異なるため、自分の運用方針に合った証券会社や銀行を選ぶことが重要です。
ここでは、2年目を迎えた「新NISA」の基本的な制度内容を改めて確認していきましょう。
※1：売却益、配当/分配金
※2：所得税15.315%＋住民税5%＝20.315%
