2. 【50代からの資産形成】毎月5万円の積立で老後資金はいくらになる？利回り別シミュレーション
本章では、新NISAの積立投資を利用することで、どのくらい資産を築けるのかを以下の前提条件をもとに、想定利回り1～5％でシミュレーションを行います。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品
シミュレーションの結果は以下の通りです。
2.1 【試算結果】積立投資「毎月5万円」×15年×「年1～5％」
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
元本は900万円ですが、運用によって70万～436万円程度の増加が見込まれる可能性があります。
ただし、高いリターンが期待できる金融商品は、同時に高いリスクも伴う可能性があるため、その点を十分に理解しておくことが重要です。
