「おひとりさま」というと、趣味や自分の時間を楽しみながら充実した生活を送っているイメージがありますが、貯蓄がない状況は将来の不安要素になり得ます。
筆者が前職の金融機関で営業職をしていた際にも、おひとりさまで自由にお金を使っている方と接することが多くありました。
しかし、ほとんどの方は「今を楽しむこと」と「将来の備え」のバランスをしっかり考えており、NISAやiDeCoなどを活用して効率的に資産形成を進めているのが印象的でした。
ちなみに、6月13日は年金支給日。このタイミングで「将来の生活設計」について考える方も多いのではないでしょうか。
では、実際にNISAを活用するとどのくらい資産形成ができるのでしょうか？
今回は、新NISAを利用した積立投資のシミュレーションや、NISAで資産運用を行う際のポイントについて詳しく解説していきます。
1. 新NISAって結局なに？今から始める人が知っておくべき基本とメリット
NISA（ニーサ）は、2014年に導入された資産形成促進のための制度で、2024年には「新NISA」として改定されました。
この制度の最大の魅力は、投資によって得た利益に対して税金がかからない点です。
通常、投資から得た利益や配当金には約20%の税金がかかりますが、NISAを利用すると、この税金が免除され、得られた利益を全額手にすることができます。
留意点として、NISAには投資できる金額や商品に制限があるため、いくつかのポイントを確認しておくことが大切です。
