3. 【利回り別】15年間「毎月5万円」を積立投資した場合は？
本章では、新NISAの積立投資を活用した場合にどれほどの資産が形成できるかを、以下の前提条件をもとに、想定利回り1％から5％でシミュレーションしていきます。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品
シミュレーションの結果は、以下の通りです。
3.1 「毎月5万円×15年×年1～5％」でいくらになる？
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
15年間にわたり毎月5万円ずつ積み立てることで、総額1000万円以上の資産形成が見込めます。
元本は合計900万円ですが、運用次第では約70万円から436万円の上乗せが期待できます。
ただし、投資にはリスクが伴うため、高いリターンが期待できる商品ほどリスクも大きいことを十分理解しておくことが大切です。
