2. 「新NISA×積立5万円」で10年・20年後の資産をシミュレーション
新NISAを使って、月5万円の積立投資を行った場合、10年後、20年後に積立金額がいくらになっているのか、想定利回りごとにシミュレーションをしてみました。
「毎月積立額5万円」10年後・20年後の年率ごとの最終積立額
筆者作成
2.1 年率1％の場合
＜10年＞
元本：600万円
運用利益：31万円
最終積立金額：631万円
＜20年＞
元本：1200万円
運用利益：128万円
最終積立金額：1328万円
2.2 年率2％の場合
＜10年＞
元本：600万円
運用利益：64万円
最終積立金額：664万円
＜20年＞
元本：1200万円
運用利益：274万円
最終積立金額：1474万円
2.3 年率3％の場合
＜10年＞
元本：600万円
運用利益：99万円
最終積立金額：699万円
＜20年＞
元本：1200万円
運用利益：442万円
最終積立金額：1642万円
2.4 年率4％の場合
＜10年＞
元本：600万円
運用利益：136万円
最終積立金額：736万円
＜20年＞
元本：1200万円
運用利益：634万円
最終積立金額：1834万円
2.5 年率5％の場合
＜10年＞
元本：600万円
運用利益：176万円
最終積立金額：776万円
＜20年＞
元本：1200万円
運用利益：855万円
最終積立金額：2055万円
2.6 年率6％の場合
＜10年＞
元本：600万円
運用利益：219万円
最終積立金額：819万円
＜20年＞
元本：1200万円
運用利益：1110万円
最終積立金額：2310万円
2.7 年率7％の場合
＜10年＞
元本：600万円
運用利益：265万円
最終積立金額：865万円
＜20年＞
元本：1200万円
運用利益：1405万円
最終積立金額：2605万円
2.8 年率8％の場合
＜10年＞
元本：600万円
運用利益：315万円
最終積立金額：915万円
＜20年＞
元本：1200万円
運用利益：1745万円
最終積立金額：2945万円
想定利回りどおりに運用できるとは限らないので、運用成果はあくまでも目安となります。参考までに、全世界株式に投資する投資信託の想定利回りは年率4〜7％程度が一般的な目安とされています。ただし、これは過去の実績に基づく推計であり、将来のリターンを保証するものではありません。投資は不確実なもので、想定どおりにはいかないことは留意しておきましょう。
