1.3 「7％で運用できた場合」の65歳時点の期待値は？
50歳～65歳（15年間）
- 毎月3万円：951万円（元本540万円 ＋411万円）
- 毎月5万円：1585万円（元本900万円 ＋685万円）
- 毎月7万円：2219万円（元本1260万円 ＋959万円）
- 毎月10万円：3170万円（元本1800万円 ＋1370万円）
51歳～65歳（14年間）
- 毎月3万円：852万円（元本504万円 ＋348万円）
- 毎月5万円：1420万円（元本840万円 ＋580万円）
- 毎月7万円：1988万円（元本1176万円 ＋812万円）
- 毎月10万円：2840万円（元本1680万円 ＋1160万円）
52歳～65歳（13年間）
- 毎月3万円：760万円（元本468万円 ＋292万円）
- 毎月5万円：1267万円（元本780万円 ＋487万円）
- 毎月7万円：1773万円（元本1092万円 ＋681万円）
- 毎月10万円：2533万円（元本1560万円 ＋973万円）
53歳～65歳（12年間）
- 毎月3万円：674万円（元本432万円 ＋242万円）
- 毎月5万円：1123万円（元本720万円 ＋403万円）
- 毎月7万円：1573万円（元本1008万円 ＋565万円）
- 毎月10万円：2247万円（元本1440万円 ＋807万円）
54歳～65歳（11年間）
- 毎月3万円：594万円（元本396万円 ＋198万円）
- 毎月5万円：990万円（元本660万円 ＋330万円）
- 毎月7万円：1386万円（元本924万円 ＋462万円）
- 毎月10万円：1980万円（元本1320万円 ＋660万円）
55歳～65歳（10年間）
- 毎月3万円：519万円（元本360万円 ＋159万円）
- 毎月5万円：867万円（元本600万円 ＋265万円）
- 毎月7万円：1212万円（元本840万円 ＋372万円）
- 毎月10万円：1731万円（元本1200万円 ＋531万円）
56歳～65歳（9年間）
- 毎月3万円：450万円（元本324万円 ＋126万円）
- 毎月5万円：749万円（元本540万円 ＋209万円）
- 毎月7万円：1049万円（元本756万円 ＋293万円）
- 毎月10万円：1499万円（元本1080万円 ＋419万円）
57歳～65歳（8年間）
- 毎月3万円：385万円（元本288万円 ＋97万円）
- 毎月5万円：641万円（元本480万円 ＋161万円）
- 毎月7万円：897万円（元本672万円 ＋225万円）
- 毎月10万円：1282万円（元本960万円 ＋322万円）
58歳～65歳（7年間）
- 毎月3万円：324万円（元本252万円 ＋72万円）
- 毎月5万円：540万円（元本420万円 ＋120万円）
- 毎月7万円：756万円（元本588万円＋168万円）
- 毎月10万円：1080万円（元本840万円 ＋240万円）
59歳～65歳（6年間）
- 毎月3万円：267万円（元本216万円 ＋51万円）
- 毎月5万円：446万円（元本360万円 ＋86万円）
- 毎月7万円：624万円（元本504万円 ＋120万円）
- 毎月10万円：892万円（元本720万円 ＋172万円）
シミュレーションでは、運用期間中を通じて年3％・5％・7％と一定の利回りで運用できたと仮定していますが、現実の投資ではこのように安定した利回りが保証されているわけではありません。
実際には、最終的な運用成果（利回り）は投資を終了した時点で初めて確定するものです。
その間の資産額は常に変動しており、途中で評価額が大きく下がることもあれば、一時的に大きく増えることもあります。
つまり、資産運用には値動きの波があるという前提を持ち、短期的な上下に一喜一憂せず、長期目線で運用する姿勢が求められます。
投資は「増えるか減るか分からない」という不確実性の上に成り立っているからこそ、リスクと向き合いながら冷静に継続することが重要です。
