2024年からNISA制度がリニューアルされ、資産運用を始めた方もいらっしゃるのではないでしょうか。
ファイナンシャルアドバイザーとしてお金の相談を受ける筆者ですが、NISA制度を活用した資産運用は多くの方が実践しています。
資産運用の経験がない方にとっては、どれぐらいの利益が期待できるのかイメージしづらいところがあると思います。
そこで本記事では、NISA制度を活用した積立投資のシミュレーションを確認していきます。
1. 【65歳時点の期待値】50歳からの「積立投資」シミュレーション！
50歳代から新NISAを活用して積立投資を始めた場合、年金受給開始の65歳までにどれだけの資産を形成できるかは、投資額や運用利回りによって大きく変わってきます。
ここでは、50歳から59歳の各年齢でスタートしたケースを想定し、以下の条件でシミュレーションしてみます。
1.1 「3％で運用できた場合」の65歳時点の期待値は？
50歳～65歳（15年間）
- 毎月3万円：681万円（元本540万円 ＋141万円）
- 毎月5万円：1135万円（元本900万円 ＋235万円）
- 毎月7万円：1589万円（元本1260万円 ＋329万円）
- 毎月10万円：2270万円（元本1800万円 ＋470万円）
51歳～65歳（14年間）
- 毎月3万円：625万円（元本504万円 ＋121万円）
- 毎月5万円：1042万円（元本840万円 ＋202万円）
- 毎月7万円：1459万円（元本1176万円 ＋283万円）
- 毎月10万円：2085万円（元本1680万円 ＋405万円）
52歳～65歳（13年間）
- 毎月3万円：572万円（元本468万円 ＋104万円）
- 毎月5万円：953万円（元本780万円 ＋173万円）
- 毎月7万円：1334万円（元本1092万円 ＋242万円）
- 毎月10万円：1905万円（元本1560万円 ＋345万円）
53歳～65歳（12年間）
- 毎月3万円：519万円（元本432万円 ＋87万円）
- 毎月5万円：865万円（元本720万円 ＋145万円）
- 毎月7万円：1212万円（元本1008万円 ＋204万円）
- 毎月10万円：1731万円（元本1440万円 ＋291万円）
54歳～65歳（11年間）
- 毎月3万円：468万円（元本396万円 ＋72万円）
- 毎月5万円：781万円（元本660万円 ＋121万円）
- 毎月7万円：1093万円（元本924万円 ＋169万円）
- 毎月10万円：1562万円（元本1320万円 ＋242万円）
55歳～65歳（10年間）
- 毎月3万円：419万円（元本360万円 ＋59万円）
- 毎月5万円：699万円（元本600万円 ＋99万円）
- 毎月7万円：978万円（元本840万円 ＋138万円）
- 毎月10万円：1397万円（元本1200万円 ＋197万円）
56歳～65歳（9年間）
- 毎月3万円：371万円（元本324万円 ＋47万円）
- 毎月5万円：619万円（元本540万円 ＋79万円）
- 毎月7万円：867万円（元本756万円 ＋111万円）
- 毎月10万円：1238万円（元本1080万円 ＋158万円）
57歳～65歳（8年間）
- 毎月3万円：325万円（元本288万円 ＋37万円）
- 毎月5万円：542万円（元本480万円 ＋62万円）
- 毎月7万円：758万円（元本672万円 ＋86万円）
- 毎月10万円：1083万円（元本960万円 ＋123万円）
58歳～65歳（7年間）
- 毎月3万円：280万円（元本252万円 ＋28万円）
- 毎月5万円：467万円（元本420万円 ＋47万円）
- 毎月7万円：653万円（元本588万円 ＋65万円）
- 毎月10万円：933万円（元本840万円 ＋93万円）
59歳～65歳（6年間）
- 毎月3万円：236万円（元本216万円 ＋20万円）
- 毎月5万円：394万円（元本360万円 ＋34万円）
- 毎月7万円：551万円（元本504万円 ＋47万円）
- 毎月10万円：788万円（元本720万円 ＋68万円）
