【富裕層】証券会社の元富裕層担当社員が見た「富裕層が大切にしている投資の考え方」3選 FP資格を保有するファイナンシャルアドバイザーが「富裕層のピラミッド」を解説

2. 【富裕層が大切にしている投資の考え方・その1】目的や目標を掲げて投資をする

投資を行う際は、まず最初に目的や目標を掲げることが大切です。

投資はお金を増やす手段の1つですが、なぜお金を増やしたいのか深掘りをしましょう。

たとえば、「教育資金」「住宅購入費」「老後資金」など、様々な目的があると思います。

投資先によって、運用する期間やリターンとリスクの度合いなどが異なります。

そのため、投資を始める前に「目的や目標」を確認したうえで、ご自身やご家族のライフスタイルに合った資産運用を取り入れましょう。

3. 【富裕層が大切にしている投資の考え方・その2】分散投資を心がける

投資には、利益が期待できるだけでなく、価格変動リスクが伴います。

投資のおけるリスクとは、価格の振れ幅のことです。

たとえば、リターンが大きく期待できるものは、その分リスクも大きくなる傾向にあります。

リスクを抑える方法として「分散投資」があげられます。

具体的には、「時間の分散」「地域の分散」「資産の分散」があり、この3つの分散を組み合わせることが大切です。

リスク許容度は人によって異なるため、ご自身に合った方法で分散投資を心がけましましょう。