2. 【利回り別】50歳から65歳までの15年間で「毎月5万円」を積立投資
本章では、新NISAの積立投資を通じて、資産がどの程度増えるかを、下記の前提条件をもとに想定利回り1～5％でシミュレーションしていきます。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品
上記の場合の、シミュレーションの結果は次のとおりです。
2.1 シミュレーション結果：積立投資「毎月5万円」×15年×「年1～5％」の試算評価額は？
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
15年間、毎月5万円を積み立てることで、1000万円以上の資産を形成できる可能性があります。
元本900万円に対して、運用により70万～436万円ほどの増加が期待できる計算です。
ただし、投資にはリスクが伴うことを忘れないようにしましょう。
もし5％程度のリターンを見込むのであれば、同様に5％程度の損失を被る可能性があることも理解しておく必要があります。
