2. 【新NISAシミュレーション1】50歳から65歳「毎月5万円」を運用した場合は？
新NISAを利用して積立投資を行うと、どの程度の資産を築けるのか気になる方も多いでしょう。
ここでは、毎月5万円を積み立てることを前提に、利回り1～5％でのシミュレーション結果を紹介します。
2.1 【前提条件】
- 積立期間：50歳から65歳までの15年間
- 積立額：毎月5万円
- 投資信託商品：安定的な運用を重視した商品（想定利回り1～5％）
2.2 【シミュレーション結果】
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
元本は900万円なので、運用によって70万～436万円の資産が増加すると見込まれます。
現代の低金利環境では、銀行預金よりも魅力的に感じる方も多いでしょう。
ただし、投資にはリスクが伴います。5％のリターンを期待する場合、同程度の損失リスクもあることを理解しておく必要があります。
