【富裕層】元金融機関職員が語る「お金持ちの共通点」3選。増加し続ける富裕層の秘密を探る 日本で「純金融資産1億円以上」の資産家はどれくらいの割合で存在するのか

3. 富裕層の共通点3つを金融のプロが語る

ここからは私が金融機関に勤務していた経験をもとに、富裕層に共通する3つのポイントをお話しします。

3.1 富裕層は「戦略的」に考える

富裕層の方々は、資産の管理に非常に慎重で戦略的です。

投資先を選ぶ際には、リスクを分散するために様々な角度から検討します。

2024年から新NISAがスタートしましたが、実際には「とりあえず米国株を買い続けている」という方も多いかもしれません。

しかし、安定的な資産運用には、ポートフォリオをバランスよく組み合わせることが重要です。

3.2 富裕層は「専門家」を活用している

日本の富裕層の多くは事業オーナーであり、金融資産が1〜5億円の方の約3分の1が起業家です。

彼らは金融機関をはじめ、様々な専門家に相談しています。

インターネットで調べられる情報も便利ですが、「その道のプロ」に頼ることが、効率的な資産形成の近道です。

プロの意見を取り入れることで、より良い決断ができる可能性が高まるでしょう。