新NISAがスタートしたことによって、積立投資を考えているものの、実際に何から始めていいのか分からないという方も多いのではないでしょうか。
投資にはさまざまな手法があるため、そのリスクやリターンを考慮しながら、自身の投資目標に合ったポートフォリオを構築することが大切です。
そこで今回は、40歳から毎月「10万円」を積立投資すると仮定した場合、ポートフォリオはどのようにすればいいのか、目標金額別で詳しく解説していきます。
1. ポートフォリオの重要性
投資におけるポートフォリオとは、主に金融資産の組み合わせのことで、「どの商品（銘柄）に」「どれくらいの配分で」投資するかを指します。
ポートフォリオは、投資を行うにあたって、リスクを抑えながら自身の理想とするリターンを得るために重要なもの。異なる資産クラス（株式、債券、不動産など）に分散投資することで、一部の投資が不調でも他の投資で損失を補うことができるというメリットがあります。
特に、市場変動が激しい局面では、バランスの取れたポートフォリオがリスク管理に役立つため、長期的な資産形成には、投資目標やリスク許容度に応じた適切なポートフォリオの構築が欠かせません。
