【新NISA】毎月「1～10万円」の積立投資「10年間」で資産をどれくらい増やせるかシミュレーション！想定利回り3％・5％・7％・10％

10年間で積み立てられる元本は600万円

10年間で積み立てられる元本は840万円

10年間で積み立てられる元本は1200万円

日本は長らくゼロ金利が続いていましたが、2024年3月19日の金融政策決定会合で、マイナス金利政策の解除が決定。預金金利の引き上げが期待されますが、経済状況を鑑みると満足を得られるほどの水準は難しいでしょう。

一方で物価は勢いよく上昇し続けています。物価が上がることにより資産価値は目減りし続けていくため、増える期待がある投資への注目が高まりつつあります。

上記のシミュレーション結果を見ると、投資による効果を感じていただけるでしょう。

また、NISA口座を活用することで利益がすべて非課税になることも、資産運用において大きなアドバンテージです。

例えば、50万円の利益が出れば、課税口座の場合、約20％＝約10万円の税金がかかるため手取りは約40万円となります。

NISA口座ではこの約20％の税金がかからないため、50万円全てを受け取ることができます。

ただし、投資にはリスクが伴うことを十分に理解しておきましょう。

リスクとリターンは背中合わせです。10％のリターンを期待するなら、10％の損失を被る可能性もあるということを覚悟の上、投資する必要があります。

新NISAを活用した積立投資は、老後に向けた資産形成にも適しています。「少額」で「長い時間をかけて」積立投資を行うことでリスクを分散させ、複利効果も得ることができるからです。

老後は公的年金による収入をメインに生活するのが一般的ですが、年金だけで生活できる世帯は44％（参照：厚生労働省「2022（令和4）年国民生活基礎調査の概況」）。

いったい、老後に受給する公的年金はどれくらいなのでしょうか。

参考までに、次章で国民年金・厚生年金の平均受給額を確認していきます。

【新NISA】毎月「1～10万円」の積立投資「10年間」で資産をどれくらい増やせるかシミュレーション！ 想定利回り3％・5％・7％・10％