2. 【新NISA】10年間の積立投資、期待できる資産増の効果をシミュレーション
金融庁のシミュレーターを用いて、新NISAのつみたて投資枠を活用した10年間の積立投資で、資産がどれくらい増える期待があるかをシミュレーションしていきます。
2.1 積立投資シミュレーション条件
- 毎月の積立金額：1万円・3万円・5万円・7万円・10万円
- 想定利回り：3％・5％・7％・10％
2.2 【毎月1万円×10年間】シミュレーション結果
※10年間で積み立てられる元本は120万円
- 想定利回り3％：140万円
- 想定利回り5％：155万円
- 想定利回り7％：173万円
- 想定利回り10％：205万円
2.3 【毎月3万円×10年間】シミュレーション結果
※10年間で積み立てられる元本は360万円
- 想定利回り3％：419万円
- 想定利回り5％：466万円
- 想定利回り7％：519万円
- 想定利回り10％：615万円
2.4 【毎月5万円×10年間】シミュレーション結果
※10年間で積み立てられる元本は600万円
- 想定利回り3％：699万円
- 想定利回り5％：776万円
- 想定利回り7％：865万円
- 想定利回り10％：1024万円
2.5 【毎月7万円×10年間】シミュレーション結果
※10年間で積み立てられる元本は840万円
- 想定利回り3％：978万円
- 想定利回り5％：1087万円
- 想定利回り7％：1212万円
- 想定利回り10％：1434万円
2.6 【毎月10万円×10年間】シミュレーション結果
※10年間で積み立てられる元本は1200万円
- 想定利回り3％：1397万円
- 想定利回り5％：1553万円
- 想定利回り7％：1731万円
- 想定利回り10％：2048万円
2.7 【月額×10年間】シミュレーション結果のまとめ一覧
【元本（10年）：想定利回り3％：想定利回り5％：想定利回り7％：想定利回り10％】
- 毎月1万円：120万円：140万円：155万円：173万円：205万円
- 毎月3万円：360万円：419万円：466万円：519万円：615万円
- 毎月5万円：600万円：699万円：776万円：865万円：1024万円
- 毎月7万円：840万円：978万円：1087万円：1212万円：1434万円
- 毎月10万円：1200万円：1397万円：1553万円：1731万円：2048万円
また、今回算出されたものはあくまでも簡易的なシミュレーション結果であることに注意が必要です。
投資信託の利回りは確定されたものではなく、運用状況により元本割れとなる場合もあります。
それでも、積み立てする上での目安といえるシミュレーション結果から、銀行の預貯金では達成が難しい運用効果が期待できるといえるでしょう。
