3. 【新NISA】10年間の積立投資で資産はいくら増える?期待値シミュレーション
本章では、これから10年間、新NISAのつみたて投資枠を活用した積立投資で、資産がどれくらい増える期待があるかをシミュレーションしていきます。
《シミュレーション条件》
毎月の積立金額:1万円・3万円・5万円・7万円・10万円
想定利回り:3%・5%・7%・10%
3.1 2.1 【毎月1万円×10年間】
10年間で積み立てられる元本は120万円
- 想定利回り3%:140万円
- 想定利回り5%:155万円
- 想定利回り7%:173万円
- 想定利回り10%:205万円
3.2 2.2 【毎月3万円×10年間】
10年間で積み立てられる元本は360万円
- 想定利回り3%:419万円
- 想定利回り5%:466万円
- 想定利回り7%:519万円
- 想定利回り10%:615万円
執筆者
株式会社ナビゲータープラットフォーム メディア編集本部
LIMO編集部記者/元銀行員
神戸松蔭女子学院大学卒業後、株式会社三菱UFJ銀行に入社。三井住友信託銀行に転職後、資産運用アドバイザー業務に従事。投資信託・個人年金保険・外貨預金の販売を中心に、生命保険・医療保険、住宅ローン、贈与、遺言・相続なども含め、主に個人顧客向けの資産運用コンサルティング業務に約10年間従事する。特に投資信託や保険商品の提案を得意とし、豊富な金融知識を活かした顧客ニーズに沿う提案が強み。
2023年に株式会社モニクル傘下の株式会社ナビゲータープラットフォームに入社。くらしとお金の経済メディア「LIMO(リーモ)」のLIMO編集部にて「厚生労働省管轄の厚生年金保険と国民年金、年金制度の仕組み、社会保障、貯蓄、資産運用「年金、貯蓄、NISA、iDeCo、住宅ローン、FX、為替相場」に関する情報を中心に記事を執筆。一種外務員資格(証券外務員一種)(2024年6月20日更新)