2. 「つみたて投資枠」を使った毎月の積立額、平均は「5万8628円」
2024年4月18日、株式会社400Fは「オカネコ 新NISAの利用意向調査2024年4月」を公表。
「つみたて投資枠」を使った毎月の積立平均額は、5万8628円という結果でした。
また、毎月の積立額には年代ごとの違いも見受けられます。
- 18~29歳:4万2000円
- 30~39歳:5万6102円
- 40~49歳:6万1606円
- 50~59歳:5万9069円
- 60~69歳:6万4630円
- 70歳以上:5万3182円
世帯により、積立投資や家計収支に対する意識は様々。そのため、毎月積立投資する金額には差がでてくるものです。
次の章では、金額別に新NISAなどの積立投資をシミュレーション! 「毎月1万円・3万円・5万円」とさまざまなケースにおける、20年間運用した場合の資産額を試算してみました。
3. 「月1万円・20年間」を利回り3%で運用したシミュレーション
では、新NISAのつみたて投資枠で「月1万円・20年間」で運用した場合の結果をみてみましょう。
今回はすべてのシミュレーションにおいて、利回り(年率)3%で運用できたと仮定して試算します。
3.1 シミュレーション結果
元本は240万円であるのに対して、利益が88万円という結果でした。
次の章では「毎月3万円」「毎月5万円」と、金額を上げたケースを検証してみましょう。
執筆者
AFP(Affiliated Financial Planner)、一種外務員資格(証券外務員一種)を保有。中央大学商学部経営学科卒業後、いちよし証券株式会社に入社。国内外の株式や債券、投資信託、保険商品の販売を通じ、主に個人顧客向けの資産運用コンサルティング業務に約9年間従事。特に投資信託、債券の提案を得意とし、豊富な金融知識を活かした顧客ニーズに沿う提案が強み。現在は、個人向け資産運用のサポート業務を行う。表彰歴多数。
監修者
株式会社ナビゲータープラットフォーム メディア編集本部
LIMO編集部記者/金融ライター
1996年生まれ。千葉県出身。早稲田大学文化構想学部在学中から、まだネガティブなイメージで語られることの多かった「独身女性」が、実際には豊かなくらしを謳歌する「おひとりさま」であると謳う女性サイト編集に従事。
大学卒業後、株式会社良品計画で東京都内店舗の運営・勤務を経て、ライターおよび編集者として活動。女性のライフスタイルや意識調査と、日本年金機構や総務省統計局「家計調査」など公的資料・統計を絡めた記事作成が得意。ビジネス誌『PRESIDENT』、日本経済新聞「xwoman doors」など、紙からウェブまで様々な媒体にて取材・執筆を重ねる。
現在は、くらしとお金の経済メディア「LIMO(リーモ)」のLIMO編集部にて、最新データから読み解く財政事情や資産運用、厚生労働省管轄の厚生年金保険と国民年金、貯蓄、NISAなどのテーマを中心に編集・執筆。趣味は散歩。一種外務員資格(証券外務員一種)保有。(2024年6月24日更新)