2. 【新NISAをシミュレーション】40歳から2000万円貯めるのに必要な積立額はいくら?

まずは40歳をスタートとして、65歳までに2000万円を貯めるシミュレーションを行います。

毎月いくら積立投資をすればいいのかについて、「想定利回り3%と5%」で比較してみましょう。

2.1 想定利回り「3%」の場合

想定利回り「3%」

新NISAシミュレーション結果

出所:金融庁「つみたてシミュレーター」

  • 目標金額:2000万円
  • 積立投資期間:25年(40歳~65歳)
  • 想定利回り:3%
  • 積立投資額:毎月4万4843円
  • 元本:1345万円
  • 運用収益:655万円

貯金であれば6万6000円以上必要ですが、3%で運用できる場合は毎月4万4843円の積立で達成できる計算です。

2.2 想定利回り「5%」の場合

想定利回り「5%」

新NISAシミュレーション結果

出所:金融庁「つみたてシミュレーター」

  • 目標金額:2000万円
  • 積立投資期間:25年(40歳~65歳)
  • 想定利回り:5%
  • 積立投資額:毎月3万3585円
  • 元本:1008万円
  • 運用収益:992万円

仮に5%で運用できた場合は、月々の積立金は3万3585円で済むことがわかりました。

では、45歳スタートで20年しか運用できない場合、金額はどのように変わるのでしょうか。