銀行、証券会社、保険会社などの金融業界の営業職に見られる5つの特徴

金融営業は高い目標を掲げていることから、行動し続けることが大切です。

ただし、行動量だけを単純に増やしても成果が出ないときがあります。そのようなときには、行動の質を上げる必要があります。

自己研鑽に取り組んだり、自分の提案方法を見直したり、情報収集をもっと細やかにするなど、試行錯誤が重要です。こうした地道な努力をし続けられることも特徴の1つです。

営業職は、顧客の課題を発見し、その解決策として取扱商品を提案することから、顧客の課題を正確にヒアリングするコミュニケーション能力が求められる職種です。

金融営業は、取扱商品が金融商品であることから、専門的な内容を分かりやすく説明し理解いただく必要性があります。顧客の知識や理解度を把握し、顧客に合わせた伝わりやすい表現を模索しながら提案しなければいけません。

こうした状況から、金融営業は高いコミュニケーション能力が求められます。

金融営業は、経済や金融市場の動向に興味がなければ、仕事が成り立ちません。自身も興味を持ち常に知識をブラッシュアップしていく必要があります。

経済や金融市場の動向に興味があることは、何も金融業界だけではなく、どの業種で働く場合でも重要になってきます。

自身の業種だけでなく、国内だけでなく国際情勢や金融市場の動向から見た大局的な視点で提案できることは、他業種の営業と比較して卓越しているポイントの1つです。