3. 【積立投資】新NISAで「40歳が65歳までに2000万円」毎月の積立額は？
40歳が65歳までの25年間で2000万円を貯めるため、毎月いくら積立投資をすればよいのでしょうか。
「想定利回り3％と5％」で、40歳から積立投資を開始するケースの積立額をシミュレーションしていきます。
※積立投資シミュレーションの結果は執筆当時のものであり、金額等は執筆時点での情報にもとづいています。
3.1 積立投資（新NISA）：想定利回り「3％」の場合
- 目標金額：2000万円
- 積立投資期間：25年（40歳～65歳）
- 想定利回り：3％
- 積立投資額：毎月4万4842円
- 元本：1345万3000円
- 運用収益：654万7000円
3.2 積立投資（新NISA）：想定利回り「5％」の場合
- 目標金額：2000万円
- 積立投資期間：25年（40歳～65歳）
- 想定利回り：5％
- 積立投資額：毎月3万3585円
- 元本：1007万5000円
- 運用収益：992万5000円
4. 【積立投資】新NISAで「45歳が65歳までに2000万円」毎月の積立額は？
次に、45歳が65歳までの20年間で2000万円を貯めるための積立投資月額を確認していきましょう。
「想定利回り3％と5％」で、45歳から積立投資を開始するケースの積立額をシミュレーションしていきます。
4.1 積立投資（新NISA）：想定利回り「3％」の場合
- 目標金額：2000万円
- 積立投資期間：20年（45歳～65歳）
- 想定利回り：3％
- 積立投資額：毎月6万920円
- 元本：1462万1000円
- 運用収益：537万9000円
4.2 積立投資（新NISA）：想定利回り「5％」の場合
- 目標金額：2000万円
- 積立投資期間：20年（45歳～65歳）
- 想定利回り：5％
- 積立投資額：毎月4万8658円
- 元本：1167万8000円
- 運用収益：832万2000円
利回り5％の場合は元本が約1167万円であるのに対し、運用収益だけで約832万円の成果が出ています。
たしかに、現状のままずっと利回り5％を維持できるかどうかは誰にもわかりません。
しかし、相場に合わせて自発的にポートフォリオを組みなおすなどの工夫を重ねれば、利回り5％はそこまで難しい水準ではないといえるでしょう。
それでは、50歳から65歳までに2000万円をつくるには、毎月いくら積み立てればよいでしょう。
次の章では「50歳が65歳までに2000万円を貯める」シミュレーション結果を紹介します。
