新NISAは自分には無関係？「月5000円」の積立投資でいくら資産を作れるのかシミュレーション！ 運用利回り別にもシミュレーション！

2024年に入りいよいよ新NISAが始まりました。

新NISAは投資をおこなううえでお得な制度ですが、自分は投資に回せるお金が少ないから無関係と思っている人も多いのではないでしょうか。

本記事では、月5000円の積立投資で将来いくらの資産を作れるかシミュレーションします。

自分には新NISAは無関係と思っている人も、本記事をみて少額からでも投資を始めてみるきっかけにしてみてください。

1. 新NISAとはなにか

新NISAはお得な制度と聞いているけれど、具体的に何がお得かわからない人も多いかもしれません。

新NISAがお得なポイントは、投資で本来発生する税金がかからないことです。

例えば、通常の口座で10万円の株式を購入して15万円に値上がりしたタイミングで売却した場合、利益5万円に対して約20％の約1万円の税金がかかります。

そのため、実際に受け取れる金額は15万円から税金1万円を差し引いた14万円です。

一方で、新NISA口座で投資をすれば、税金がかからないため15万円全額を受け取れます。これが、新NISAのメリットです。

また、新NISAは2023年までのつみたてNISAと一般NISAに比べて投資できる金額も高額です。

つみたてNISAで投資できる金額は年間40万円、一般NISAで投資できる金額は年間120万円まででしたが、新NISAでは年間360万円を投資できます。

さらに、つみたてNISAの非課税期間は20年間、一般NISAの非課税期間は5年間でしたが、新NISAは非課税期間が無期限となります。