2024年1月から「新NISA」へ生まれ変わります

さいごに、新NISAについて確認しておきましょう。

2014年に創設された非課税優遇制度「NISA」。2018年には積立型の「つみたてNISA」が創設されました。

そして2024年1月には新NISAとして生まれ変わります。

新しいNISAの主なポイントは以下の通りです。

出所：金融庁「新しいNISA」

【新しいNISAのポイント】

  • 非課税保有期間が無期限に
  • 口座開設期間が恒久化
  • 「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の併用可能（現行NISAは選択制）
  • 年間投資枠の拡大（つみたて投資枠：年間120万円、成長投資枠：年間240万円、合計最大年間360万円）
  • 非課税保有限度額は、全体で1800万円(成長投資枠：1,200万円※枠の再利用可能）

資産形成は早く始めて毎月の負担を減らす

収入は増えるものの、思うように貯蓄が捗らない40歳代。

しかし、老後に向けた資産形成は早く始めることで毎月の負担を減らすことができますので、先延ばしせずに取り組んでいきましょう。

本記事では2024年1月からスタートする新NISAのつみたて投資枠を利用した積立投資による資産運用をピックアップしましたが、老後資金を準備する方法はさまざまあります。

ご自身の意向に合う方法を見つけて、無理のない範囲で資産形成に取り組んでいきたいものです。

参考資料

和田 直子