40歳代からの積立投資「つみたて投資枠」で資産はどれくらい増えるかシミュレーション
貯蓄ゼロの40歳代は、家計を見直し少しずつでもお金を貯める意識を強くもって行動していきましょう。
病気やけがなどで仕事を休業した場合に最低限生活できる程度の資金が貯まったら、より効率良くお金を増やす工夫として積立投資などを検討してみるのも良いでしょう。
2024年1月にはNISA（ニーサ）が新しい制度として生まれ変わります。
そこで新NISAのつみたて投資枠を利用して毎月コツコツ積立投資を行った場合のシミュレーションを行いました。
「毎月3000円・5000円・1万円・3万円・5万円」×「想定利回り3％・5％」で40歳から老齢年金の受給開始年齢となる65歳までの25年間の運用結果は以下のとおりです。
積立額 毎月3000円（元本90万円）
- 3％：133万8023円
- 5％：178万6529円
積立額 毎月5000円（元本150万円）
- 3％：223万39円
- 5％：297万7549円
積立額 毎月1万円（元本300万円）
- 3％：446万78円
- 5％：595万5097円
積立額 毎月3万円（元本900万円）
- 3％：1338万235円
- 5％：1786万5291円
【積立額 毎月5万円（元本1500万円）】
- 3％：2230万391円
- 5％：2977万5485円
なお、つみたて投資枠を利用した積立投資は投資信託による運用となるためリスクを伴います。
上記は想定利回り3％と5％にてシミュレーションを行いましたが、投資においては時にマイナスとなる可能性があることも理解しておく必要があります。
