40歳代からの積立投資で押さえておきたいこと
積立投資は毎月コツコツ一定額を投資し続けることで、「リスク」を分散する効果が得られます。
「価格が一番高いときに買ってしまった…」や「一番安いときに買っておけばよかった…」といったことを回避できます。
また、積立投資の買付日が毎月に分散されることで、価格が高い時には購入できる口数が少なくなりますが、価格が低い時には多くの口数を購入できるため、購入価格を平準化することができます。
このように、積立投資はコツコツ継続して買い続けることでリスクを分散しながら安定的に資産を増やす期待があるものです。
また、投資元本がどんどん積み上がっていくことで複利効果も得られます。
無理な金額を投じてしまい積立投資を途中でストップすれば、これらの効果を得ることができません。
積立投資は、無理なく長期で継続して取り組める金額で行いましょう。
執筆者
株式会社モニクルリサーチ メディア編集本部
元銀行員/LIMO編集部記者
神戸松蔭女子学院大学卒業後、株式会社三菱UFJ銀行に入社。三井住友信託銀行に転職後、資産運用アドバイザー業務に従事。投資信託・個人年金保険・外貨預金の販売を中心に、生命保険・医療保険、住宅ローン、贈与、遺言・相続、不動産売買なども含め、主に個人顧客向けの資産運用コンサルティング業務に約10年間従事する。特に投資信託や保険商品の提案を得意とし、豊富な金融知識を活かした顧客ニーズに沿う提案が強み。
2023年に株式会社モニクル傘下の株式会社モニクルリサーチ（旧：株式会社ナビゲータープラットフォーム）に入社。くらしとお金の経済メディア「LIMO（リーモ）」のLIMO編集部にて「厚生労働省管轄の厚生年金保険と国民年金、年金制度の仕組み、社会保障、貯蓄、資産運用「年金、貯蓄、NISA、iDeCo、住宅ローン、FX、為替相場」に関する情報を中心に記事を執筆。一種外務員資格（証券外務員一種）（2024年9月4日更新）
