ステップ2.つみたてNISAで積立投資を始める
ステップ2は、つみたてNISAを利用して積立投資を始めることです。
つみたてNISAは、毎月継続的に非課税で積立投資ができる制度となっています。年間40万円まで投資ができて、最長20年間も非課税で投資商品を運用できます。
例えば、50歳で毎月5000円の積立投資を始めて年率3%で運用した場合、65歳到達時点における資産は約113万円です。
家計を改善できて生活防衛資金を確保できたら、残りのお金を使ってつみたてNISAでの運用を始めてみてください。
なお、2024年からはつみたてNISAが自動で新NISAに切り替わります。新NISAでは「つみたて投資枠」として年間120万円まで非課税投資枠が拡大されます。
執筆者
1級ファイナンシャル・プランニング技能士。慶應義塾大学商学部会計ゼミにて会計を学んだ後、東京海上日動火災保険株式会社に就職。企業が事業活動を行ううえでの自然災害や訴訟に対するリスク分析・保険提案を3年間行う。「企業が倒産しない」・「事業で安定的に利益を出す」ための適切な保険でのリスクヘッジの提案に努めた。
特に、製造業者や工事業者に対する賠償責任保険や工事保険の提案が得意。取引先企業の社長・経理・人事・プロジェクト担当者など様々な部署への営業活動を行った。上場企業の新規事業に対する保険提案が評価され、全国社員への社内プレゼンを実施した経験もある。
また、1級ファイナンシャル・プランニング技能士の資格を活かし、取引先従業員に対するNISAやふるさと納税に関するセミナーの実施経験有。現在は、フリーランスとして保険や投資、税金などのお金に関する記事の執筆や個別相談・ライフプランニングの作成・実行支援を行っている。