3.2 【新NISA】つみたて投資枠で40～65歳「5％」の場合：毎月3万3585円

【図表5】

出所：金融庁「資産運用シミュレーション」

【目標金額：2000万円】

  • 積立投資期間：25年（40歳～65歳）
  • 想定利回り：5％

【積立額：毎月3万3585円】

  • 元本：1007万5000円
  • 運用収益：992万5000円

4. 【新NISA】つみたて投資枠で65歳までに「2000万円」積立額はいくら？《50歳の場合》

65歳までに2000万円を貯めるためには、毎月いくら積立投資をすればよいのでしょうか。

想定利回り3％と5％で50歳から積立投資を開始する場合の積立額をシミュレーションしていきます。

4.1 【新NISA】つみたて投資枠で50～65歳「3％」の場合：毎月8万8116円

【図表6】

出所：金融庁「資産運用シミュレーション」

【目標金額：2000万円】

  • 積立投資期間：15年（50歳～65歳）
  • 想定利回り：3％

【積立額：毎月8万8116円】

  • 元本：1586万1000円
  • 運用収益：413万9000円

4.2 【新NISA】つみたて投資枠で50～65歳「5％」の場合：毎月7万4825円

【図表7】

出所：金融庁「資産運用シミュレーション」

【目標金額：2000万円】

  • 積立投資期間：15年（50歳～65歳）
  • 想定利回り：5％

【積立額：毎月7万4825円】

  • 元本：1346万8000円
  • 運用収益：653万1000円