2. 【新NISA】つみたて投資枠で65歳までに「2000万円」積立額はいくら？《35歳の場合》
ここからは、新NISAのつみたて投資枠を利用した積立投資におけるシミュレーションを行っていきます。
65歳までに2000万円を貯めるためには毎月いくら積立投資をすればよいのでしょうか。
想定利回り3％と5％で35歳から積立投資を開始する場合の積立額をシミュレーションしていきます。
2.1 【新NISA】つみたて投資枠で35～65歳「3％」の場合：毎月3万4321円
【図表2】
出所：金融庁「資産運用シミュレーション」
【目標金額：2000万円】
- 積立投資期間：30年（35歳～65歳）
- 想定利回り：3％
【積立額：毎月3万4321円】
- 元本：1235万6000円
- 運用収益：764万5000円
2.2 【新NISA】つみたて投資枠で35～65歳「5％」の場合：毎月2万4031円
【図表3】
出所：金融庁「資産運用シミュレーション」
【目標金額：2000万円】
- 積立投資期間：30年（35歳～65歳）
- 想定利回り：5％
【積立額：毎月2万4031円】
- 元本：865万1000円
- 運用収益：1134万9000円
3. 【新NISA】つみたて投資枠で65歳までに「2000万円」積立額はいくら？《40歳の場合》
65歳までに2000万円を貯めるためには、毎月いくら積立投資をすればよいのでしょうか。
想定利回り3％と5％で40歳から積立投資を開始する場合の積立額をシミュレーションしていきます。
3.1 【新NISA】つみたて投資枠で40～65歳「3％」の場合：毎月4万4842円
【図表4】
出所：金融庁「資産運用シミュレーション」
【目標金額：2000万円】
- 積立投資期間：25年（40歳～65歳）
- 想定利回り：3％
【積立額：毎月4万4842円】
- 元本：1345万3000円
- 運用収益：654万7000円
