2024年から新NISAまであと4カ月を切りました。新NISAで新たに投資を始めたいと考えている人もいるかもしれません。
では、そもそも投資は資産形成にどれくらい効果があるのでしょうか。
本記事では、貯金した人と投資した人の20年後の資産額の差をシミュレーションします。
運用利回りごとの資産額の違いも紹介するので、参考にしてみてください。
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新NISAとは
まずは、新NISAの概要を確認しましょう。
新NISAは投資で得た利益や配当金が非課税になる制度です。
たとえば、100万円で購入した株式を120万円に値上がりしたタイミングで売却した場合、通常は利益20万円に対して、約20％の4万円の税金が発生します。
ただし、新NISAではこの4万円の税金がかからず利益20万円をまるまる受け取ることが可能です。
年間に投資できる金額は最大360万円で、合計1800万円分（購入時の価格）まで非課税で投資商品を保有できます。
さらに、非課税期間は無期限のため長期的な運用が可能です。つみって投資枠と成長投資枠で投資できる商品は異なりますが、投資信託を中心に株式やETF、REIT（不動産）などのさまざまな資産に投資できます。
