4. あまりおすすめしないインデックス投資信託3.保守的すぎている
はじめての投資となれば、リスクを怖れて保守的になりがちです。
ただ、つみたてNISAの魅力は運用益に約2割かかる税金が非課税になること。メリットを活かすには、ご自身がとれるリスク内で保守的すぎない選択をするのも一つでしょう。
投資をはじめる際には家計を全体的に見て、貯金と投資の割合を考えてみましょう。家計全体でみると保守的すぎた選択をしていることに気付かれる方もいます。
5. リスクを見える化して自分に合った選択を
老後の不安が叫ばれる現代では、以前と違って投資でリスクも取りながら将来に備える方が今後も増えていくでしょう。
だからこそ、なんとなくではなく自分でしっかり調べて、納得のいく決断をされることをおすすめします。
リスクについてもどのようなリスクがあるのか見える化して、自分で取れるリスクを考えていきましょう。
参考資料
- 金融庁「『NISA・ジュニアNISA口座の利用状況に関する調査結果（令和3年6月末時点）』の訂正について」
- 金融庁「つみたてNISA」
- 金融庁「つみたてNISAの対象商品」
- 金融庁「つみたてNISAについて（平成29年7月）」
宮野 茉莉子
