はじめての投資はつみたてNISAでインデックス投資

実際に、新社会人の方が資産運用に初めてチャレンジする場合は、つみたてNISAを利用して、インデックス投資から始めるといいでしょう。

通常、株や投資信託などで儲かった利益には、約20％の税金がかかります。しかし、つみたてNISAを利用すると、年間40万円までの投資分まで、利益については20年間非課税で投資をすることが可能です（非課税投資枠は最大800万円）。

新社会人の場合、毎月投資できる金額は1万円～3万円程度の方も多く、つみたてNISAの非課税枠の中でおさまります。

また、投資をする商品は、インデックス投資信託を検討してみましょう。インデックス投資信託とは、日本の場合は東証株価指数や日経225、アメリカの場合はS&P500のように、代表的な経済指標と同じような値動きをする投資信託です。

投資対象が分かりやすく、1つの商品に投資するだけで高い分散効果が期待できます。さらにインデックス投資信託の信託報酬（手数料）は低く抑えられているものが多く、最低限のコストで投資が可能です。

まずは日本やアメリカなどの先進国や、これから経済の発展が期待されている新興国のインデックス投資信託の中から、手数料が低いものを中心に投資を始めると良いでしょう。

早いうちから投資を始めると、複利の効果を最大限に活用し、資産を大きく増やせる可能性があります。今回ご紹介した内容を参考にしながら、新社会人の方はつみたてNISAを活用した資産運用にチャレンジしてみてはいかがでしょうか。

参考資料

下中英恵FP事務所 下中 英恵