つみたてNISAが出来る人の条件とは

では、つみたてNIISAの利用条件を確認してみましょう。

【利用条件】

  • 日本にお住まいの20歳以上の方（※1)（口座を開設する年の1月1日現在）
  • ただし、つみたてNISAと一般NISAはどちらか一方を選択して利用可能

このように利用出来る人の条件は、20歳以上であれば誰でも利用出来ることから始めやすいといえます。

節税できるつみたてNISA、そのメリットは

つみたてNISAは国の制度であるため、税制のメリットがあります。

どのようなメリットが受けられるのか、同ホームページでは下記のような非課税投資枠が設けられていると説明しています。

つみたてNISAでは、毎年40万円を上限として一定の投資信託が購入可能です。
各年に購入した投資信託を保有している間に得た分配金と、値上がりした後に売却して得た利益（譲渡益）が購入した年から数えて20年間、課税されません。
非課税で保有できる投資総額は最大800万円となります。
本来、約20％課税される分配金や売買益等が、非課税となる制度です。

このように一般的な証券口座やネット証券から投資信託を始めた場合に発生する分配金や運用益などに対する税金約20%が非課税になることで大きな節税が出来ることになります。

つみたてNISAをまとめると、以下のようになります。

  • 非課税投資枠：毎年40万円が上限（年間800万円）
  • 非課税期間：最長20年
  • 投資可能期間：2018年～2037年
  • 投資対象商品：長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託
  • NISA口座開設数：1人1口座に限る（※NISA口座内で、つみたてNISA又は一般NISAのどちらか一方を選択する必要があります。）