【休眠預金】毎年700億円が持ち主不明に！古い預金通帳を見つけたらやるべき「3つの対応」と引き出しルール 元証券マンがアドバイスする「保有資産の整理術」

銀行に勤めていた頃から、相続や実家の片付けをきっかけに、忘れていた口座や証券口座が見つかったというご相談を数多く受けてきました。休眠預金は「知らないうちにお金が消える制度」ではなく、「通知が届いているのに気づいていない」ケースがほとんどだという点は、あらためて強調しておきたいポイントです。

特に見落とされやすいのが、証券口座や保険契約です。預金と違って残高証明が定期的に届かない商品も多く、契約者本人が存在を忘れてしまっていることが少なくありません。まとまった金額が塩漬けになっているケースもあるため、この機会に証券会社や保険会社に直接問い合わせて、契約状況を確認しておくことをおすすめします。

もし古い通帳や証券口座から思わぬ資金が見つかった場合は、そのまま眠らせておくのではなく、資産全体のバランスを見直す機会と捉えましょう。NISA口座での運用や、生活防衛資金への組み入れなど、選択肢は複数あります。あわせて、口座の一覧を家族と共有しておくことも、将来のトラブルを防ぐ意味で大切です。