3. 60歳代の単身者が今からできる資産形成とは？

60歳代は定年退職や公的年金の受給開始など、ライフステージの大きな節目を迎える年代です。

これからの生活に向けた準備について、2つの観点から考えてみましょう。

3.1 まずは年金額の改定内容を確認しよう

厚生労働省が公表した「令和8年度の年金額改定について」によれば、2026年度の年金額は国民年金で前年度比+1.9％、厚生年金で+2.0％の引き上げとなりました。

しかし、物価上昇率が3.2％であるため、年金額は実質的に目減りしている点に注意が必要です。

2026年6月の支給分から、この新しい改定額が適用されています。

「年金振込通知書」で社会保険料などが天引きされた後の実際の振込額を確認し、家計の収支を見直す良い機会としてはいかがでしょうか。

3.2 貯蓄と投資を組み合わせた自助努力の重要性

先ほどの還暦を対象とした調査では「投資をしていない」と回答した人が半数を超えていましたが、新NISAやiDeCo（個人型確定拠出年金）のような税制優遇制度を活用することも一つの選択肢です。

まずは預貯金で当面の生活費を確保した上で、長期的な視点で取り組むことが基本となります。

ただし、投資には元本割れのリスクが伴うことを忘れてはいけません。

日々の生活に必要なお金とは別に、ご自身の家計状況や投資に対する考え方、そしてどの程度のリスクを受け入れられるかを考慮し、慎重に検討することが大切です。