「オルカン」と「S&P500」30年間運用したらどちらが増える？初期投資100万円で最終資産をシミュレーションオルカンとS&P500はどちらを選ぶべき？投資判断のポイントも解説

4. 「オルカン」と「S&P500」はどちらを選ぶべき？投資判断のポイントを解説

一見すると、過去の騰落率が高い「S&P500」を選ぶほうが有利に見えるかもしれません。

しかし、投資先を選ぶ際は、過去のリターンだけで判断するのではなく、リスクや値動きの大きさ、長期で持ち続けられるかどうかもあわせて考える必要があります。

S&P500は、過去の実績を見ると高いリターンを出してきました。米国を代表する企業にまとめて投資できるため、米国経済や大型企業の成長を取り込みやすい点が魅力です。

一方で、投資先は米国株式に集中しています。さらに、近年は大型テック企業の影響が大きく、特定の業種や企業群の値動きに左右されやすい面もあります。

今後30年という長い期間で見れば、米国株がこれまでのように世界市場をけん引し続けるとは限りません。

金利上昇、規制強化、税制変更、為替の変動などによって、思うようにリターンが伸びない時期もあるでしょう。

高いリターンを期待できる投資先ほど、値動きや将来の不確実性も大きくなりやすい点は押さえておく必要があります。

オルカンの強みは、世界経済全体に投資するため、特定の国・企業に依存しにくい点にあります。

リターンはS&P500より控えめでも、暴落時のダメージを抑えられる可能性があるため、長期で持ち続けやすいのが特徴と言えるでしょう。

結論としては、リターン最大化を狙うなら「S&P500」、長期で淡々と続けたいなら「オルカン」が、それぞれの合理的な選択です。

「どちらが儲かるか」ではなく「30年間持ち続けられるか」を基準にしつつ、オルカンとS&P500を併用することも検討してみてはいかがでしょうか。

今回のシミュレーションで使った年率18～20％台という数字は、長期の期待リターンとして見るとかなり高い水準です。

しかし、今後30年間も同じ環境が続くとは限りません。今回の試算は、将来の利益を予測するものではなく、「複利で増えると資産額が大きく変わる」ことを示す一例として見るのが現実的です。

より慎重に考えるなら、年1～10％程度の利回りで運用した場合の資産額も確認しておくとよいでしょう。

初期投資額100万円を30年間運用した場合、利回り別の資産額は以下のとおりです。

※初期投資額100万円、複利計算にて算出
※本シミュレーションは、実際の運用結果を保証するものではありません