4. まとめにかえて

GPIFの基本ポートフォリオは、国内債券・外国債券・国内株式・外国株式にそれぞれ25％ずつ投資する資産配分です。

株式だけに偏らず、債券も組み入れることで、長期的に安定した運用を目指しています。

今回のシミュレーションでは、GPIFの2001年度以降の年率収益率4.71％をもとに試算しました。毎月3万円を30年間積み立てた場合、積立元本1080万円に対して運用資産額は約2325万円となり、運用益は約1245万円となる結果です。

ただし、GPIFの実績は過去の結果であり、将来の運用成果を保証するものではありません。また、個人がNISAで完全に同じ運用を再現できるわけでもないため、あくまでも参考として捉える必要があります。

NISAで資産形成を続けるうえでは、期待リターンだけでなく、値下がりしたときに続けられる配分かどうかも重要です。

GPIF風ポートフォリオは、株式と債券を組み合わせながら、長期で無理なく運用するためのヒントになるでしょう。

参考資料

加藤 聖人