【50歳からの新NISA】「月5万円」の積立投資で15年後はいくらに増える？利回り別シミュレーションと一部売却の影響元本900万が最大1336万円に！利益や配当金は非課税

3. 【積立額別に試算】50歳から65歳までに「2000万円」を準備する場合

老後に必要な資金は各家庭で異なりますが、ここでは2000万円を目標とした場合を想定し、50歳から65歳までの15年間で毎月いくら積み立てる必要があるのかをシミュレーションします。

本ケースでは、投資信託を年利3％で運用する前提で結果をまとめています。

【新NISA】積立金額別「想定利回り3％」積立投資シミュレーション結果4/5

毎月の積立金額：資産評価額

※想定利回り：年3％

このシミュレーションでは、年利3％で15年間運用した場合、毎月約9万円を積み立てることで2000万円を超える資産形成が可能となる結果になりました。

ただし、月9万円の積立は負担が小さいとはいえず、また利回りも確実ではないため、想定通りに資産が増えない可能性がある点には注意が必要です。

老後資金を準備するうえでは、できるだけ早く積立を始めることが重要です。

たとえば、年利3％で30歳から65歳までの35年間積立を行った場合、2000万円を目指すために必要な毎月の積立額は約2万7000円に抑えられます。

このように、積立期間を長く取ることで、毎月の負担を軽くしながら効率よく資産形成を進めることが可能になります。