【50歳からの新NISA】「月5万円」の積立投資で15年後はいくらに増える？利回り別シミュレーションと一部売却の影響 元本900万が最大1336万円に！利益や配当金は非課税

2. 【利回り別に試算】15年間「毎月5万円」を積み立てた場合の資産額

ここでは、新NISAを活用して積立投資を行った場合、どの程度の資産形成が見込めるのかを、想定利回り1％〜5％の範囲でシミュレーションします。

前提条件は以下のとおりです。

• 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
• 積立額は毎月5万円
• 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品

シミュレーション結果は次のとおりです。

2.1 「毎月5万円×15年×年1〜5％」の資産額

想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）

• 年1％：970万6000円
• 年2％：1048万6000円
• 年3％：1134万9000円
• 年4％：1230万5000円
• 年5％：1336万4000円

15年間、毎月5万円の積立を続けることで、最終的には1000万円を超える資産形成が期待できます。

元本は合計900万円ですが、運用状況によっては約70万円〜436万円程度の利益が上乗せされる可能性があります。

ただし、投資にはリスクが伴い、期待リターンが高いほどリスクも大きくなるため、その点は十分に理解しておく必要があります。