2. 【シミュレーション】50歳から毎月5万円を15年間積立投資した場合の資産額は？利回り別に解説

ここでは、新NISAで積立投資を行った場合にどれくらいの資産形成が期待できるか、具体的な条件を設定してシミュレーションしてみましょう。想定利回りを1％から5％の範囲で試算します。

  • 50歳から65歳までの15年間、老後資金を準備するケース
  • 毎月の積立金額は5万円
  • 運用利回りは年1％～5％を想定

上記の条件でのシミュレーション結果は以下の通りです。

【シミュレーション結果】毎月5万円を積立投資した場合（想定利回り別）3/4

【新NISA】運用利回り別「月5万円」積立投資シミュレーション結果

出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成

2.1 想定利回り年1～5％で試算！毎月5万円・15年間の積立投資結果

想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）

  • 年1％の場合：970万6000円
  • 年2％の場合：1048万6000円
  • 年3％の場合：1134万9000円
  • 年4％の場合：1230万5000円
  • 年5％の場合：1336万4000円

このシミュレーションから、15年間にわたり毎月5万円を積み立てると、利回りによっては1000万円を超える資産を形成できる可能性があることがわかります。

投資元本である900万円に対し、運用成果次第では70万円から436万円程度の利益が期待できる計算になります。

ただし、これはあくまでシミュレーションであり、投資には元本割れのリスクが伴います。例えば、年5％のリターンを期待するということは、同程度のリスクを受け入れる必要がある点を忘れてはいけません。