3. 【積立額別】15年間で「2000万円」を目指す毎月の積立投資額はどのくらい？
老後に必要とされる資金は家庭ごとに異なりますが、ここでは一つの目安として2000万円を目標に設定します。
50歳から65歳までの15年間でこの金額を準備するには、毎月いくら積み立てる必要があるのか、シミュレーションを通じて確認していきます。
3.1 シミュレーション結果：「15年間」×3％で積立投資した場合
【新NISA】積立金額別「想定利回り3％」積立投資シミュレーション結果
出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成
毎月の積立金額：資産評価額
- 1万円：227万円
- 3万円：680万9000円
- 6万円：1361万8000円
- 9万円：2042万8000円
- 12万円：2723万7000円
※想定利回り：年3％
試算では、年利3％で15年間積み立てを続けた場合、2000万円に到達するには毎月9万円程度の拠出が必要となります。
ただし、この金額は日々の生活費とのバランスを考えると負担が大きく、さらに利回りは確定しているものではないため、実際の運用結果によっては想定どおりに進まない可能性もあります。
一方で、同じ条件でも積立期間を長く確保できれば、必要となる毎月の拠出額は大きく変わります。
無理のない範囲で継続していくためにも、期間を味方につけた資産形成を意識することが重要といえるでしょう。
