2. 【利回り別】50歳から65歳まで「毎月5万円」で積み立てた場合の資産額はいくらに？
ここでは、NISAを活用して積立投資を継続した場合に、将来どの程度の資産形成が見込めるのかを試算していきます。
以下の前提条件をもとに、想定利回りを1％から5％まで段階的に設定し、それぞれのケースでシミュレーションを行います。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 想定利回りは年1～5％で設定
2.1 シミュレーション結果：「毎月5万円」×15年×「年1～5％」で積立投資した場合
【新NISA】想定利回り別「月5万円」積立投資シミュレーション結果
出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
15年間にわたり毎月5万円の積み立てを続けた場合、資産額は1000万円を超える水準に達する可能性があります。
元本は合計で900万円となりますが、想定する利回りによっては、約70万円から最大で436万円ほどの運用益が上乗せされる見込みです。
ただし、投資にはリスクが伴うため、リターンが高くなるほど価格の変動も大きくなりやすい点には注意が必要です。
